"Transferências intergeracionais e envelhecimento em Espanha, uma análise desde 1970 até ao presente" - Relatório 2

Este projeto visa realizar uma análise dos efeitos do envelhecimento na economia espanhola. A metodologia a utilizar é a das chamadas Contas Nacionais de Transferência (NTA). É uma metodologia desenvolvida desde o início dos anos 2000, num projeto internacional liderado pelas Universidades Americanas de Berkeley e Havaí, no qual participam atualmente mais de sessenta países de todo o mundo (incluindo Espanha). O método de estimação NTA foi aprovado e publicado num manual das Nações Unidas (Divisão de População). 

A Metodologia NTA 

As NTA consistem em estimar, para cada momento de tempo e para uma dada economia (para o momento em que a análise é realizada pelos países), todos os fluxos de recursos que ocorrem entre os diferentes grupos etários das gerações que vivem juntas. Em termos estritamente económicos, o ciclo de vida das pessoas pode ser dividido, em termos gerais, em três fases principais a que chamaremos: infância-juventude, idade activa e idade da reforma. Durante a idade ativa, os indivíduos têm a capacidade de trabalhar que lhes permite gerar os recursos necessários para satisfazer as suas necessidades de consumo, enquanto na infância e na reforma carecem desses recursos. Assim, é essencial que exista algum tipo de mecanismo que permita, em todos os momentos, as transferências intergeracionais necessárias para que as crianças e os idosos possam consumir e satisfazer as suas necessidades. Existem basicamente três mecanismos de redistribuição intergeracional: as famílias, o setor público e os mercados. 

As NTA fornecem informações sobre todos os fluxos de recursos entre indivíduos de diferentes idades que vivem juntos num determinado momento. No entanto, o procedimento para a sua estimativa é complexo e exige uma carga de trabalho significativa em termos de pesquisa e tratamento de dados estatísticos a nível microeconómico. As NTA não só fornecem perfis de consumo e rendimento do trabalho, mas também de todas as variáveis em que podem ser decompostas, bem como dos diferentes mecanismos de financiamento das necessidades de consumo de diferentes idades. Assim, são construídos perfis de transferências privadas (intra e interfamiliares), transferências públicas (todos os impostos, contribuições sociais e todos os gastos públicos) e realocações intertemporais de ativos. Todos os perfis são obtidos per capita e em nível agregado (multiplicando cada perfil pela população de cada faixa etária). Os agregados devem corresponder aos fornecidos pelas Contas Nacionais de cada país, para que as NTA sejam coerentes com as Contas Nacionais. 

O défice do ciclo de vida (LCD) é definido como a diferença, para cada idade, entre o rendimento do trabalho e o consumo. Irremediavelmente, as pessoas têm de enfrentar um défice (LCD) durante as fases em que não têm capacidade para gerar rendimentos do trabalho (infância e velhice), enquanto que durante boa parte da sua vida ativa irão gerar um excedente (consumo abaixo do rendimento do trabalho). O LCD deve ser financiado através dos três mecanismos de transferência intergeracional mencionados acima: transferências familiares, transferências públicas ou realocações de ativos através dos próprios mercados. A importância destes três mecanismos é diferente em cada país e provavelmente sofreu variações significativas ao longo da história. O objetivo deste projeto é precisamente analisar esta evolução temporal através do estudo da interacção entre os três mecanismos da redistribuição intergeracional do rendimento. O período de tempo contemplado nesta análise vai de 1970 até hoje. Desta forma, pretende-se observar a consolidação do Estado-Providência em Espanha, juntamente com os efeitos das transições demográficas e educativas. Alguns resultados preliminares são apresentados a seguir. Para tal, foram diferenciadas duas etapas temporais, condicionadas pela disponibilidade de dados para a construção das NTA em cada caso (1970-2000 e 2000-2012). 

Estimativas da NAT: análise das fontes de dados disponíveis 

A estimativa da NTA é uma tarefa intensiva e exaustiva devido à grande quantidade de dados a serem trabalhados. Por um lado, são necessários microdados sobre o rendimento e o consumo para permitir a sua imputação por idade. Para Espanha, os microdados sobre o rendimento devem ser extraídos do Inquérito às Condições de Vida (EU-SILC), enquanto os correspondentes ao consumo provêm do Inquérito aos Orçamentos Familiares (HBS). No entanto, a disponibilidade destes inquéritos está limitada ao período mais recente e não estão disponíveis para fazer estimativas históricas. 

O primeiro Inquérito aos Orçamentos Familiares em Espanha foi realizado pelo INE em 1958. No entanto, dado que o seu objetivo era estudar os padrões de consumo do agregado familiar espanhol médio, excluiu certos tipos de agregados familiares, como aqueles com rendimentos elevados ou com chefes de família desempregados. Em 1964, o INE realizou um segundo Inquérito aos Orçamentos Familiares, desta vez sem restrições à população inquirida e com informação muito mais detalhada sobre rendimentos e despesas das famílias. O detalhe da informação foi novamente melhorado no Inquérito realizado para 1973-74. Infelizmente, nenhum destes três EPF contém as informações necessárias para aplicar directamente a metodologia da NAT. Por um lado, os microdados não estão disponíveis para 1958 e 1964. No caso de 1973-74, embora estejam disponíveis, os microdados são apresentados ao nível do agregado familiar, sem dar detalhes sobre a composição e características dos seus membros, pelo que não é possível imputar a informação por indivíduos e idades. 

Posteriormente, em 1980-81 e 1990-91, foram realizadas duas novas versões do Inquérito aos Orçamentos Familiares, na sequência das recomendações da Comunidade Económica Europeia. Os microdados destas duas pesquisas são digitalizados e preparados para uso graças ao trabalho realizado por uma equipa da Universidade Carlos III de Madrid¹. Assim, a primeira HBS disponível para aplicar a metodologia NTA é a de 1980-81, o que nos obriga a procurar algum outro método de imputação mais atrás a partir dessa data. 

Assim, o objectivo do projecto é estimar as NTA detalhadas para os dois períodos em que o EPF está disponível e contém toda a informação necessária para criar perfis por idade de consumo e rendimento, enquanto se estimam os fluxos de recursos entre idades e padrões de consumo de bens públicos. Estas estimativas serão então comparadas com as disponíveis para o período 2000-2012. 

O rendimento é repartido pelas categorias necessárias para estudar posteriormente as transferências intergeracionais. Em particular, é necessário distinguir entre rendimentos do trabalho (salários e rendimentos do trabalho por conta própria), rendimentos de habitação (tanto reais como imputados), rendimentos de capital, rendimentos de transferências privadas (intra e interfamiliares) e rendimentos públicos (pensões, subsídios de desemprego, etc.). 

A fim de identificar os fluxos de recursos entre diferentes idades, os dados de consumo são divididos em consumo de educação, saúde e outras categorias e, para todas elas, é feita uma distinção entre público e privado. A informação sobre o consumo privado de saúde está disponível no próprio EPF, enquanto a componente pública, uma vez que não está incluída no HBS, deve ser imputada utilizando a informação fornecida pelo Inquérito Nacional de Saúde, que só é realizado a partir de 1987. No que diz respeito à educação, o EPF contém informações sobre o nível educacional de cada indivíduo, bem como o seu consumo de educação no ano de referência. Estes dados são combinados com a informação fornecida nas Estatísticas sobre Educação em Espanha, sobre o número de pessoas inscritas por nível de ensino, para finalmente obter os perfis por idade de consumo público de educação. 

Estimativas da NTA: Resultados preliminares 1980-2012 

Abaixo estão alguns resultados preliminares da estimativa de 1980-81 das NTA, e sua comparação com as resultantes para os anos 2000 e 2012. Em primeiro lugar, a Figura 1 mostra o perfil etário do rendimento do trabalho per capita, em todos os casos expresso em euros 2012. Em primeiro lugar, entre 1980 e 2000 registou-se um aumento significativo do rendimento do trabalho per capita, principalmente devido ao desenvolvimento económico favorável do país durante esse período (o PIB per capita aumentou cerca de 78% nesses anos, segundo os cálculos de Prados de la Escosura, 2017). Os resultados de 2012 reflectem os efeitos da grave crise económica iniciada em 2008 e que afectou particularmente as economias do Sul da Europa, incluindo Espanha. De acordo com dados macroeconómicos, 2012 pode ser considerado um dos piores anos desta crise (a taxa de desemprego atingiu um máximo de 26% da população ativa). Por um lado, a renda de trabalho per capita dos jovens (com menos de 30 anos) caiu abaixo dos níveis registrados em 1980. O decréscimo também foi notável, mas menos dramático, entre os 30 e os 53 anos, e foi apenas para os maiores de idade que se registaram aumentos nos rendimentos do trabalho em 2012 em relação a 2000. 

Perfil por idade do rendimento do trabalho e consumo per capita em Espanha em 1980, 2000 e 2012

No que diz respeito ao consumo, verificaram-se igualmente algumas alterações significativas nas últimas três décadas. Por um lado, houve um aumento notável no nível de consumo para todas as idades entre 1980 e 2000. Entre 2000 e 2012, por outro lado, o aumento é muito mais discreto, e para certas idades até mesmo inexistente. Por outro lado, vale destacar a mudança na forma do perfil de consumo por idade. Em 1980, o consumo cresceu progressivamente até os 30 anos de idade, para sofrer um declínio subsequente. Em 2000, por outro lado, o consumo permaneceu praticamente nos mesmos níveis a partir dos 22 anos, enquanto em 2012 houve um aumento a partir dos 55 anos. Há que ter em conta que os resultados de 2012 estão condicionados pela forte crise económica que afectou a economia espanhola na altura e que teve graves consequências tanto na produção como no consumo.

No entanto, como Solé et al. (2012) mostram, os efeitos não foram homogêneos para todas as idades. A população em idade ativa sofreu graves cortes nos rendimentos do trabalho em consequência do desemprego e da queda dos salários e, consequentemente, também os mais jovens, que dependem principalmente das transferências familiares. Por outro lado, os sistemas públicos de pensões funcionaram como uma rede de segurança para os idosos, que foram muito menos afectados nos seus rendimentos e, consequentemente, no seu consumo.

Perfil do défice do ciclo de vida (LCD) em Espanha: 1980, 2000 e 2012

A Figura 2 mostra a evolução do perfil do défice do ciclo de vida (diferença entre o consumo e o rendimento do trabalho em cada idade) nos anos observados, determinada pela evolução observada nos perfis do rendimento do trabalho e do consumo. Em 1980, o período de superávit do ciclo de vida ocorreu entre as idades de 24 e 60 anos. Em 2000, a emergência de excedentes tinha sido adiada para 27 anos e o seu desaparecimento tinha sido antecipado para 58. Por outras palavras, um total de menos 4 anos de excedente. Se é verdade que o nível do excedente aumentou significativamente, também é verdade que o mesmo aconteceu em períodos de défice. Por seu turno, em 2012, o período de excedente não se inicia antes dos 31 anos de idade, terminando aos 59 anos. 

A análise detalhada e completa da NAT obtida para 1980, 1990 e os períodos mais actuais (a partir de 2000), permitir-nos-á compreender muitas das mudanças socioeconómicas ocorridas em Espanha nas últimas décadas. A alteração dos perfis de consumo, dos rendimentos do trabalho e, consequentemente, do défice do ciclo de vida é o reflexo de inúmeros factores que têm influenciado a organização das transferências intergeracionais no mesmo período. Por um lado, a forte transição educativa, com um notável aumento das taxas de escolarização em todas as idades, e especialmente na dos jovens dos 14-16 anos, o que atrasou significativamente a sua entrada no mercado de trabalho. Por outro lado, a consolidação do Estado Providência e dos seus diferentes programas de despesa, especialmente dirigidos aos idosos através do sistema de pensões e dos cuidados de saúde universais. 

Próximos objetivos 

Revisão e verificação dos resultados obtidos para as NTA de 1980 

Estimativa das NTA de1990  

Análise detalhada dos resultados em coordenação com o resto dos subprojectos. 

¹ http://www.eco.uc3m.es/investigacion/epf.html. A mesma equipa de trabalho também digitalizou o Inquérito ao Orçamento Familiar 1973-74.

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